Investicijski plan

Investicijski fondovi za svakoga.pdf

 

Iskoristite mogućnost ulaganja na domaćim i svjetskim tržištima kapitala i mogućnost „ulaska u svijet“ investicijskih fondova bez velikih financijskih opterećenja ili početnog kapitala.
Ulagati možete već od 100 kuna ili 15 eura mjesečno putem trajnog naloga Zagrebačke banke, a visinu mjesečne uplate u investicijski fond prema vašem izboru i rok ulaganja odredite sami, ovisno o vašim financijskim mogućnostima, odnosno potrebama i ciljevim  ulaganja.

 

Prednosti redovitog ulaganja u investicijske fondove putem trajnog naloga Zagrebačke Banke

Primjer: Što može nastati od mjesečnog ulaganja od samo 100 kn*

Kako odabrati investicijski fond

Prednosti redovitog ulaganja u investicijske fondove putem trajnog naloga Zagrebačke Banke

• Mogućnost ulaganja i sudjelovanja na domaćim i svjetskim tržištima novca i kapitala posredstvom otvorenih investicijskih fondova pod upravljanjem ZB Investa, već od 100 kuna ili 15 eura mjesečno (za redovite ugovorene mjesečne uplate u razdoblju ne kraćem od 12 mjeseci).
• Redovitim ulaganjem unaprijed definiranih mjesečnih iznosa, koje možete prihvatiti danas, možete ostvariti svoje dugoročne financijske ciljeve. Takav način ulaganja idealna je nadopuna klasičnim oblicima štednje s ciljem kumulacije imovine za buduće financijske potrebe.
• Iznos mjesečne uplate u investicijski fond te razdoblje ulaganja putem trajnog naloga možete prilagoditi vašim financijskim mogućnostima i potrebama, bilo da želite ugovoriti viši iznos uplata, definirati točno razdoblje ulaganja (npr. 4 godine) ili ugovoriti trajni nalog do opoziva.
• Ulaganje u investicijske fondove putem trajnog naloga vrlo je jednostavno, a za redovitost vašeg ulaganja brine Zagrebačka banka putem ugovorenog trajnog naloga.
• Velika mogućnost izbora različitih strategija ulaganja, odnosno investicijskih fondova (od novčanih fondova, preko obvezničkih do mješovitih i dioničkih), ovisno o vašim potrebama, uključujući i mogućnost ulaganja u više različitih investicijskih fondova, čime dodatno diversificirate svoja ulaganja.
• Ulaganjem unaprijed definiranih mjesečnih iznosa ostvarujete niz prednosti koje proizlaze iz redovitog, dugoročnog izdvajanja sredstava, kao što su kapitalizacija (reinvestiranje dobiti fonda) sredstava ili „uprosječivanje“ cijene udjela (kad je cijena udjela niža za isti iznos uplate u fond možete kupiti veći broj udjela, odnosno kad je cijena udjela viša za isti iznos uplate kupujete manji broj udjela, čime ostvarujete bolju prosječnu cijenu udjela).
• Za ugovaranje trajnog naloga Zagrebačke banke za kupnju udjela u investicijskim fondovima ne naplaćuje se naknada, a trajni nalog možete u svakom trenutku promijeniti (iznos, rok, drugi investicijski fond) ili otkazati, također bez  dodatnih troškova.
• Jednostavan uvid u stanje i promete udjelima u investicijskim fondovima putem svih kanala Zagrebačke banke (e-zaba, m-zaba, sms) uz besplatnu ZB Invest Link uslugu.
• Svojim udjelima u investicijskim fondovima kupljenim putem trajnog naloga možete u svakom trenutku raspolagati, u skladu s odredbama prospekta te uz važeće naknade.

 

Primjer: Što može nastati od mjesečnog ulaganja od samo 100 kn*

 

VAŽNO* Prinosi i izračuni navedeni u primjeru su informativni i nisu garancija prinosa u budućnosti niti procjena, odnosno predviđanje dobiti investicijskih fondova. Uplate u investicijske fondove nisu osigurane. Stvarni prinosi tijekom planiranog razdoblja ulaganja mogu oscilirati ovisno o vrsti fonda i tržištima na kojima investicijski fondovi ulažu i nije ih moguće predvidjeti, a u pojedinim razdobljima mogu rezultirati i gubitkom za ulagatelja. Gore navedeni primjer izračuna vrijednosti ulaganja pretpostavlja redovite mjesečne uplate na početku razdoblja od 100 kuna te pretpostavljeni prosječan godišnji prinos (6%, 9% i 12%) investicijskog fonda koji je jednak svake godine. Navedeni primjer ne predstavlja obavezu ili garanciju ZB Investa.

Kako odabrati investicijski fond

Koji investicijski fond odabrati za vaše specifične potrebe ovisi, između ostaloga, i o vašim osobnim sklonostima prema riziku, planiranom roku ulaganja i očekivanjima vezanim uz potencijalni prinos. Fondovi s dugoročno većim očekivanim prinosima u pravilu uključuju i veći rizik, odnosno oscilaciju cijene udjela te su stoga pogodniji za duža razdoblja ulaganja. ZB Invest kroz svoju ponudu otvorenih investicijskih fondova s javnom ponudom nudi različite strategije, odnosno mogućnosti ulaganja, ovisno o roku ulaganja i sklonostima riziku koji su pritom klijenti spremni preuzeti.

Prije ulaganja potrebno je pročitati prospekt investicijskog fonda te se upoznati sa svim informacijama vezano uz strategiju ulaganja, naknade i pripadajuće rizike.
Popis svih otvorenih investicijskih fondova s javnom ponudom pod upravljanjem ZB Investa koje možete ugovoriti putem trajnog naloga nalazi se na web stranicama www.zbi.hr.

Za sve potrebne informacije obratite se s povjerenjem u ZB Invest, vašem osobnom bankaru ili u najbližu poslovnicu Zagrebačke banke te dogovorite vama prilagođeni investicijski plan.