- Vrsta fonda
Ostali fond (Fond životnog ciklusa)
- Valuta
EUR
- Rizičnost
Umjerena do visoka
- SRI
3
- Imovina
4.850.039,74 EUR
- Minimalna uplata
50 EUR
Ukratko
Cilj
Pod-Fond nastoji ostvariti porast vrijednosti imovine uz promicanje okolišnih, socijalnih i upravljačkih čimbenika na rok do dospijeća 2030. godine ostvarivanjem dobiti od razlike u cijeni financijskih instrumenata i prihoda od kamatonosne imovine i dividendi, ulažući na Dioničkim, Obvezničkim i Novčanim tržištima Europe i SAD-a na način da ukupni portfelj pod-Fonda kroz godine do dospijeća postaje sve konzervativniji odnosno manje rizičan.
Fokus-područje
RH, EU, EFTA, CEFTA, UK ili SAD
Vrijeme trajanja
Datum prestanka (dospijeća) pod-Fonda je 30. prosinca 2030.
Preporučeni rok ulaganja
za ulaganja putem investicijskog plana:
- do dospijeća pod-Fonda
za jednokratna ulaganja:
- za ulaganja do 2020. godine 5 (pet) godine i dulje
- za ulaganja od 2021. do 2025. godine 3 (tri) godine i dulje
- za ulaganja od 2026. godine 1 (jedna) godina i dulje
Profil rizičnosti
S obzirom na strategiju ulaganja, pod-Fond karakterizira dinamično smanjenje rizičnosti kroz godine do dospijeća (visoka rizičnost do 2020. godine, umjerena do visoka rizičnost od 2021. do 2025. godine, umjerena rizičnost od 2026. do 2029. godine te niska do umjerena rizičnost u zadnjoj godini pod-Fonda).
Profil tipičnog ulagatelja
Pod-Fond je prije svega namijenjen ulagateljima koji žele uložiti svoja sredstva:
- imaju barem osnovno znanje o investicijskim fondovima te nije potrebno prethodno iskustvo ulaganja u pod-Fond ili slične fondove,
- mogu prihvatiti da vrijednost njihova ulaganja može tijekom razdoblja ulaganja pasti ispod vrijednosti uloženog i ne očekuju jamstva povrata vrijednosti uloženog,
- koji prihvaćaju profil rizičnosti pod-Fonda (dinamično smanjenje rizičnosti kroz godine do dospijeća),
- imaju za cilj povećanje vrijednosti svojeg ulaganja u skladu s investicijskom politikom (promjena od Dionica prema Obveznicama) u EUR i
- prvenstveno ulažu u pod-Fond putem investicijskog plana.
ZB Future 2030 kao dio Vaše ulagačke strategije
- dinamična rizičnost kroz godine do dospijeća
- unaprijed definirano razdoblje ulaganja, ovisno o željenom roku
- smanjenje rizika diverzificiranim ulaganjima
Detalji o fondu
za ulaganja od šest mjeseci i dulje nema izlaznih naknada
(*od 14.11.2022. do opoziva ne naplaćuje se naknada prilikom zamjene udjela unutar iste kategorije pod-Fondova)
Rizici povezani s ulaganjem i strukturom pod-Fonda
Za detaljni prikaz tablice rizika, kliknite ovdje.
Ovdje možete vidjeti prinose fonda od njegovog osnutka.
Naši stručnjaci stalno analiziraju tržište kako bi poboljšali prinose i smanjili rizik, ali prinosi iz prošlosti ne mogu biti garancija prinosa u budućnosti.
Graf prinosa fonda
- Line
- Smooth line
- Area
- Export
- CSV
- Excel
Pregled prinosa
Godišnji prinos fonda
Ovaj grafikon prikazuje uspješnost pod-Fonda u obliku postotnog gubitka ili dobiti po godini za posljednjih 10 godina.
Prikazana je uspješnost nakon odbitka kontinuiranih troškova. Svi ulazni i izlazni troškovi isključeni su iz izračuna.
Povijesni prinosi nisu pouzdani pokazatelj budućih prinosa. Buduća kretanja na tržištu mogla bi se znatno razlikovati od toga. Prikaz vam može pomoći procijeniti kako se pod-Fondom upravljalo u prošlosti.
Prikazani prinos za 2015. godinu predstavlja prinos od 24. veljače 2015. do 31. prosinca 2015.
Na dan 1. siječnja 2020. je promijenjena referentna vrijednost pod-Fonda.
Na dan 14. studenoga 2022. je promijenjena referentna vrijednosti pod-Fonda.
Na dan 29. ožujka 2024. pod-Fond je prestao koristiti referentnu vrijednost.
Početak rada pod-Fonda: 24.02.2015.
Valuta pod-Fonda: EUR
Struktura imovine fonda
Geografska struktura fonda
Prinosi su informativni i nisu garancija prinosa u budućnosti niti procjena, odnosno predviđanje dobiti investicijskih fondova. Uplate u investicijske fondove nisu osigurane. Stvarni prinosi tijekom planiranog razdoblja ulaganja mogu oscilirati ovisno o vrsti fonda i tržištima na kojima investicijski fondovi ulažu i nije ih moguće predvidjeti, a u pojedinim razdobljima mogu rezultirati i gubitkom za ulagatelja.
Godišnji prinos predstavlja prinos koji je Fond ostvario u odgovarajućoj godini, a izračunava se kao postotna promjena cijene Fonda na kraju godine u odnosu na cijenu Fonda na kraju prethodne godine. Za novo osnovane fondove, u godini osnutka, godišnji prinos izračunava se kao postotna promjena cijene Fonda na kraju godine u odnosu na početnu cijenu Fonda na dan osnutka Fonda. Za izračun godišnjeg prinosa u tekućoj godini, u obzir se uzima zadnja dostupna cijena Fonda u odnosu na cijenu Fonda na kraju prethodne godine. Prinos u proteklih godinu dana (1G) predstavlja prinos koji je Fond ostvario u razdoblju od godine dana, a izračunava se kao postotna promjena cijene Fonda u odnosu na cijenu Fonda istog datuma prethodne godine. Navedeno vrijedi i za prinose ostvarene u proteklih šest mjeseci (6M), tri mjeseca (3M) i jedan mjesec (1M). Kolona Prinos od osnutka predstavlja prosječan godišnji prinos (PGP) koji je Fond ostvario od osnutka. Za novo osnovane fondove prinos se prikazuje kao apsolutni prinos do isteka godine dana od dana osnutka fonda, a u obzir se uzima zadnja dostupna cijena Fonda u odnosu na cijenu Fonda na dan osnutka Fonda. Po isteku godine, prinos se izračunava kao geometrijska sredina dnevnih prinosa ostvarenih od osnutka Fonda i izražena na godišnjoj razini. Svi iskazani prinosi Fonda uključuju tekuće troškove Fonda.
Osnovni dokumenti
- ZB Invest Funds - Prospekt i pravila 2025.05.27.pdf
- KID - ZB Future 2030 2025.03.20.pdf
- ZB Future 2030 - Informacije o troškovima i naknadama i negativnom ciljanom tržištu.pdf